月月企服核心观点： 单位办理退休应建立“三期工作法”—— 退休前跟踪期（6个月）、手续办理期（当月）、退休后衔接期（1个月） ，系统化操作可规避档案缺失风险、时效超期问题。专业代办服务能弥补企业HR流动频繁的短板，保障流程零失误。
一、 退休前期跟踪期（退休前6个月）
阶段任务1：档案预审（启动时间：退休前6个月）
●操作步骤：
○人力资源部调取员工人事档案（重点核查：招工表/入职登记表、历年劳动合同、岗位变动记录、特殊工种备案材料）
○核验档案年龄与身份证一致性（档案最早出生日期为法定退休年龄依据）
○标识材料缺失项（如90年代离职证明缺失、特殊工种登记卡未盖章）
●月月企服提醒： 档案问题占审批延误案例的82%，建议提前启动补救（例：协调原单位补开《工作经历证明》）
阶段任务2：参保状态确认（启动时间：退休前5个月）
●必办事项：
○通过社保系统打印《缴费记录单》确认累计年限≥15年
○核查是否存在异地缴费需转移（如有则指导员工提交转移申请）
○确保员工在职参保状态持续至退休当月（停保将无法办理）
●风险控制： 非京籍员工需确认在京实际缴费≥10年
阶段任务3：退休预沟通（启动时间：退休前3个月）
●规范动作：
○发放《退休意向确认书》明确退休日期
○告知需配合事项（银行账户确认、材料签字等）
○安排工作交接计划（签署《岗位交接清单》）
二、 退休当月手续办理期（关键操作月）
步骤1：停保与材料生成（退休当月5日前）
●操作流程：
○为员工办理社保减员（缴费至退休当月）
○出具单位盖章文件：
■《北京市基本养老保险待遇核准表》（单位信息页盖章）
■《解除/终止劳动合同证明书》
■《档案审核情况说明》（如有材料补充需备注）
●易错点： 减员原因必须选择“退休”（选“离职”将无法办理退休）
步骤2：档案移交（退休当月10日前）
●标准流程：
○将整理完备的人事档案移交区人才服务中心/职介存档机构
○获取存档机构出具的《档案审核通知单》
○特殊工种人员需单独提交《特殊工种提前退休公示表》
步骤3：窗口申报（退休当月20日前）
●申报材料清单：
○员工身份证复印件（加盖“与原件一致”章）
○单位营业执照副本复印件（盖公章）
○社保卡原件
○《档案审核通知单》
○《养老保险待遇核准表》（单位盖章页+员工签字页）
○员工本人银行账户复印件（Ⅰ类账户）
●交接要求： 经办人携公章至参保地街乡社保所现场办理
三、 退休后衔接期（次月-1个月内）
环节1：待遇核准跟踪（退休次月）
●重点跟进：
○登录社保系统查询审批进度（路径：用户中心-审核进度查询）
○协助员工处理补件要求（5个工作日内完成）
○收取《养老保险待遇核准决定书》
环节2：退休待遇支付
●操作节点：
○确认养老金首次发放日期（通常为退休次月15-20日）
○发放《退休证》及社保卡变更说明（医保待遇自动延续）
环节3：企业后续管理
●必办事项：
○签订《退休人员保密协议》（如涉及商业机密）
○办理档案转街道手续（完成社会化管理）
○更新企业人员信息库，停缴补充商业保险
四、 企业办理高频风险与风控方案
风险一：档案责任转嫁不畅
●典型案例： 某制造企业因遗失90年代调资表，被迫承担工龄认定损失
●风控方案：
○签订《档案交接确认单》（明确缺失责任归属）
○通过月月企服代建电子档案备份库
风险二：申报材料盖章不合规
●常见错误：
○未使用单位公章（错用人事章、合同章无效）
○《核准表》单位地址与营业执照不一致
○未注明“复印件与原件一致”并签注日期
●解决路径： 采用盖章三联单管理（经办人+复核人双签）
风险三：社保减员操作失误
●致命后果： 减员原因错选“解除合同”导致无法办理退休
●预防机制： 设置退休减员专属审批流程（需HR经理+社保专员双审）
五、 专业代办服务的四维价值
价值一：档案全流程托管
档案预检 → 风险预警 → 跨单位协查 → 电子化存档
避免因HR离职导致的档案断档（某科技公司3年丢失2次关键材料）
价值二：申报时效兜底
1.建立退休节点追踪系统（提前30天预警）
2.材料补件8小时响应机制（较企业平均快3倍）
价值三：用工风险切割
●通过《档案代管协议》转移材料缺失责任
●标准化解除合同模板规避劳动仲裁风险
价值四：跨部门协同提效
●对接街道/社保专窗优先处理通道
●特殊工种备案加急办理（周期缩短至15天）
月月企服企业退休代办方案核心保障：
① 超期申报赔付首月养老金损失
② 档案缺失问题100%出具补救方案
③ 办理全程线上进度可视
单位办理退休绝非简单的表格提交，而是贯穿档案管理、政策适配、风险管控的系统工程。规范执行“三期工作法”，建立档案溯源、材料核验、责任切割三大风控机制，可有效避免养老金延误与劳动纠纷。当企业面临HR团队更替、专业经验不足、跨部门协调复杂等现实困境时，专业机构的深度介入不仅能确保流程合规，更将用人单位从繁复操作中解放。若您希望实现退休手续办理的标准化与零差错，月月企服可提供覆盖档案预审到社会衔接的全链条代办支持，助力企业规避用工风险，让员工退休成为体现组织温度的价值传递。
