一、 核心材料清单（按办理时序整理）
（一）退休前6个月：启动档案与缴费核查
1.人事档案原件（密封）
a.必含材料：招工登记表、转正定级表、历年工资表（1996年前需每年至少1份）、劳动合同解除证明
b.特殊情形补充：
▸ 特殊工种退休：原始《特殊工种登记卡》或岗位考勤记录
▸ 有视同缴费年限：92年前的连续工龄认定材料
2.缴费凭证
a.《社会保险个人权益记录》（北京社保局官网下载完整版）
b.异地转入凭证：需完成转移接续手续（周期45个工作日）
月月企服核验要点：档案中身份证号与当前证件不一致需提前开《身份同一性证明》，工资表缺件超过2年需原单位补章说明。
（二）退休前1个月：窗口申报必备
1.基础证件
a.身份证原件及复印件（3份）
b.户口簿首页+本人页复印件（2份）
c.本人银行卡复印件（标注开户行全称）
2.申请文书
a.《北京市养老保险待遇申请表》（社保中心领取）
b.单位申报需加盖公章（个人申报需档案托管机构盖章）
3.补充文件
a.一寸白底证件照4张
b.退伍军人提供《军龄视同缴费年限认定表》
c.病退人员提交《劳动能力鉴定结论书》
二、 四类情形的差异化办理路径
▶ 情形1：在职人员（单位统一办理）
●时间轴：
○退休前90天：单位调档预审
○生日当月：登录“北京市社保网上服务平台”提交申请
○生日月末：携带档案及全套材料至单位注册地区社保中心
●关键优势：单位承担材料补正责任，医保补缴可挂账处理
▶ 情形2：灵活就业/离职人员（个人办理）
●关键步骤：
○退休前120天：赴存档机构（人才/职介）启封核查档案
○退休前30天：完成异地社保转移（确认到账）
○生日次月15日前：到最后北京参保区社保中心交件
●风险预警：档案核查章有效期仅30天，需精准规划时间
▶ 情形3：外埠户籍人员（需同时满足）
●特别材料：
○北京居住证（在有效期）
○北京实际缴费满10年凭证（系统打印+异地转入记录）
●受理地点：最后参保所在区社保中心跨省通办窗口
▶ 情形4：档案存疑人员（高频补救方案）
●材料缺失应对：
缺件类型 补救方案 耗时
早期工资单 原单位开《薪资证明》+银行流水佐证 15-30天
特殊工种记录 行业主管单位出具岗位证明 20-40天
视同工龄认定 档案馆调取《企业职工名册》 30-60天
三、 医保待遇同步激活要点
1.年限核验规则
a.累计年限：男25年/女20年（全国年限可合并）
b.本地实际缴费：必须≥10年
2.差额处理流程
a.养老金核准后30日内办理补缴
b.补缴基数=退休时北京社平工资
c.计算公式：月补缴额=基数×7%×补缴月数
月月企服测算案例：王女士医保差3年，按当前基数需补缴4.8万元，逾期未补将终身丧失北京医保资格。
四、 月月企服代办服务价值点
全流程风险控制
1. **档案预审加速**
→ 建立材料缺口清单（提前120天预警）
→ 协调原单位/档案馆加急出证（缩短40%耗时）
2. **窗口申报标准化**
→ 采用“四核对清单”：基础证件/申请表/缴费记录/补充材料
→ 2023年服务数据显示：代办申报通过率98.7%
3. **待遇争议应对**
→ 养老金核算差异超5%时启动复核程序
→ 医保补缴成本超阈值提供替代方案（如外地年限调入）
实效对比：客户自行办理平均往返窗口4.2次，委托代办97.3%一次通过，避免人均1.8个月养老金损失。
退休如同精密运转的钟表，每一道手续都是保障准时抵达的齿轮。当月月企服协助客户从尘封档案中找出1991年的锅炉房值班表，帮其锁定5年特殊工种工龄时，我们深知：专业的意义不仅是节省86天办理时间，更是守护退休生活的本源价值。当您开始整理第一份材料，实质已在书写未来二十年的生活底稿——这份保障值得专业力量的全程护航。
